Nie chwytaj za długopis zbyt szybko i przed podpisaniem umowy o kredyt hipoteczny zapoznaj się dokładnie z wszelkimi pośrednimi wydatkami, których nie brałeś wcześniej pod uwagę. W rzeczywistości w ciągu ostatniej dekady koszty związane z mortgage zwiększyły się niemal trzykrotnie i mogą uszczuplić domowy budżet nawet o £2,000. Poświęć więc chwilę wolnego czasu na podsumowanie wszystkich opłat składających się na zakup pierwszego mieszkania.

• #ArrangementFee – zamiennie #product #fee lub #completation #fee, to dodatkowy koszt związany z przygotowaniem przez bank kredytu hipotecznego. Istnieje możliwość włączenia tej opłaty do wartości przyznanego mortgage, lecz oznacza to większe comiesięczne raty.

• #BookingFee – zwana również application fee. Opłata ta jest płacona na samym początku podczas wypełniania wniosku o kredyt hipoteczny. Dokładna kwota zależy od wysokości #mortgage, o który ubiega się kredytobiorca, jednak zwykle wynosi nie mniej niż £99.

• #ValuationFee – opłata dotycząca procedur ekspertyzy i wyceny domu. Mortgage valuation to podstawowa kontrola nabywanej nieruchomości, zwłaszcza pod względem rzeczywistej wartości mieszkania.

• #StampDuty – podatek naliczany przez rząd w momencie zakupu nieruchomości. First Time Buyers mogą skorzystać ze zwolnienia konieczności zapłaty stamp duty w przypadku zakupu domu o wartości mniejszej niż £300,000.

• #LegalFees – opłaty przeznaczone na pokrycie kosztów czynności prawnych dotyczących nabywania domu takich jak conveyancing oraz search fees. Wysokść legal fees zależy od wyboru danego solicitora lub conveyancera, a także wartości nabywanego mieszkania. Zazwyczaj jest to koszt w przedziale od £500 do £1,500.