Podczas ubiegania się o #mortgage kredytodawca może poprosić Cię o udzielenie dodatkowych, często szczegółowych informacji odnośnie indywidualnej sytuacji finansowej. By oszczędzić sobie nerwów związanych z zakupem mieszkania, warto mieć świadomość pytań, które mogą paść w czasie rozmowy z pracownikiem banku.
?Wysokość otrzymywanych dochodów
Jeśli należysz do grupy #self-employed, będziesz musiał przedstawić zazwyczaj dwa lub w niektórych przypadkach trzy pełne rozliczenia roczne w formie #Tax Calculation lub formularzu SA302. Gdy jesteś natomiast zatrudniony na etacie, zostaniesz poproszony o dokumenty poświadczające wysokość otrzymywanych środków w postaci ostatniego P60 i payslips z trzech poprzedzających miesięcy.
?Weryfikacja danych kredytobiorcy
Udając się na rozmowę o otrzymaniu #mortgage, nie zapomnij zabrać ze sobą niezbędnych dokumentów – dowodu osobistego, ważnego paszportu lub prawa jazdy. Do poświadczenia Twojego miejsca zamieszkania bank będzie wymagał #council #tax #statement lub rachunki za okres co najmniej kilku miesięcy.
?Stałe wydatki i miesięczne koszty utrzymania
Takie zobowiązania finansowe jak opłaty za wynajem, rachunki za media oraz telefon, raty pozostałych kredytów lub pożyczek zaliczają się do stałych kosztów, które bank bierze pod uwagę wydając decyzję o przyznaniu mortgage.
?Źródło pochodzenia depozytu
Zdarza się, że kredytodawca prosi o informację o pochodzeniu środków finansowych wpłacanych jako depozyt. Poświadczeniem może być wyciąg z konta oszczędnościowego lub pisemne zaświadczenie osób trzecich, jeśli depozyt jest finansowany na przykład z darowizny.
Dodatkowo bank może również spytać Cię o plany na przyszłość, a także o takie kwestie jak liczba osób będących na Twoim utrzymaniu czy ewentualny zamiar założenia rodziny w najbliższym czasie. Dzięki powyższej wiedzy starania o kredyt przebiegną znacznie sprawnie i bezstresowo. Są to najważniejsze informacje, które pozwolą Ci uniknąć zaskoczenia podczas rozmowy z kredytodawcą.
