Właściciele domów, którzy wybiorą #mortgage o najniższej nominalnej stopie procentowej, mogą przegapić najlepszą ofertę.
Telegraph Money poinformował o tej rozbieżności na początku tego roku, kiedy badania wykazały, że niektóre „tanie” kredyty hipoteczne o niskim oprocentowaniu kosztowały pożyczkobiorców o 650 funtów więcej w dłuższej perspektywie niż te o wyższych stawkach nominalnych, ale o niższych, późniejszych opłatach.
Wydaje się, że problem ten nasilił się w ciągu roku: pożyczkobiorcy mogą teraz potencjalnie zapłacić prawie 900 £ więcej, wynika z badań przeprowadzonych przez brokera kredytów hipotecznych online, firmę Trussle. Na przykład w Nationwide Building Society, najniższa dwuletnia stała stawka 1,54 pc kosztowałaby pożyczkobiorcę 14.213 £ miesięcznie w ciągu pierwszych dwóch lat.
Dlatego tak ważne jest dokładne zapoznanie się z warunkami kredytów i wybranie oferty, która rzeczywiście jest najlepsza na dłuższą metę. W tym pomogą #eksperci zaufanego doradcy kredytowego w UK – #HussariaGroup.
