#Mortgage #Market w Wielkiej Brytanii jest bardzo dobrze rozwinięty i oferuje wiele rodzajów kredytów hipotecznych. Mnogość możliwości może być przytłaczająca, dlatego warto znać różnicę pomiędzy poszczególnymi wariantami.
Najpierw warto zdecydować, czy chcemy stałe oprocentowanie – #Fixed#Rate czy #Variable #Rate (zmienna stopa procentowa). Fixed Rate zagwarantuje nam stabilne i stałe oprocentowanie do końca trwania mortgage. Variable Rate może być droższy lub tańszy – w zależności o zmiany oprocentowania, które zależy od SVR (Standard Variable Rate) Twojego banku lub stawek BoE (Bank of England). W tym momencie możemy również pomyśleć o tym, czy będzie nam potrzebne ubezpieczenie kredytu lub ubezpieczenie domu w UK. W takiej sytuacji możemy skontaktować się z doradcą ubezpieczniowym. Istnieją również specjalne mortgages dla first time buyers, oraz kupujących drugi dom na buy-to-let.
Jednak każda oferta będzie się różnić w zależności od banku, dlatego warto skorzystać z pomocy doradcy kredytowego w UK.
