Dzisiejszy przeciętny #FirstTimeBuyer odkłada około 16% ceny zakupu nieruchomości – ale ci z mniejszym depozytem nadal mają przyzwoity wybór #kredytów #hipotecznych w UK.
Zamiana wynajmu na kupno z 95% mortgage stała się łatwiejsza w ostatnich czasach, ponieważ banki i building society znacznie chętniej udzielają pożyczek zarówno first-time buyers jak i kupującym z niewielkimi depozytami niż po kryzysie finansowym.
Spłata #mortgage może być podobna do czynszu, więc wielu potencjalnych first-time buyers, którzy starają się zaoszczędzić znaczny depozyt za dom zastanawia się nad zakupem domu z małym depozytem – zamieniając czynsz na podobną ratę kredytu. To pozwala od razu zająć się spłatą kredytu na własny dom, podczas gdy odłożenie 16%-wego depozytu zajęłoby kilka lat. Jeżeli mamy perspektywę lepszej pracy lub innej formy zwiększenia swoich dochodów może się to okazać lepszym wyborem, niż opłacanie czynszu. Jedynak decydując się na mniejszy depozyt oprocentowanie kredytu na dom na pewno będzie wyższe, podczas gdy już z chociażby 10% depozytem oprocentowanie mortgage może być dużo korzystniejsze.
Najwięcej zależy od naszych perspektyw i możliwości finansowych. Mortgage 95% na dobrych warunkach często finansowo będzie porównywalny z opłatą czynszu, a w perspektywie lat wyższe stawki zostaną zrekompensowane przez brak czynszu.
Zapraszamy do skorzystania z pomocy polskich brokerów Hussaria Group, którzy precyzyjnie porównają oferty i przedstawią najlepszy plan działania.
